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欧美银行业再曝丑闻
2013-2-26
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从北美到欧洲到亚洲,一场银行业的惊天阴谋正被一点点扒开真面目。

RBS遭重罚

苏格兰皇家银行(RBS)集团当地时间6日表示,将就银行间利率操纵案向英美监管机构支付6.126亿美元罚金。苏格兰皇家银行在声明中说,涉案员工或遭处罚或已离职。这已是全球第三家因利率操纵遭受重罚的大银行。此前,英国巴克莱银行已被罚款4.5亿美元,瑞士银行业巨头瑞银集团(UBS)被罚15亿美元。

根据该行声明,RBS已经与英国金融服务管理局、美国商品期货交易委员会(简称CFTC)及美国司法部就交易员涉嫌操纵伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)等基准利率的指控达成和解。为结束相关调查,苏格兰皇家银行集团同意向英国金融服务管理局支付8750万英镑(合1.37亿美元)、向CFTC支付3.25亿美元、向美国司法部支付1.5亿美元。

苏格兰皇家银行集团表示,不当行为主要涉及21名雇员,所有这些雇员均已离职或受到纪律处罚。

行业问题

更可怕的是,苏格兰皇家银行很可能不是受罚的最后一家银行。从去年巴克莱银行被曝光涉嫌操纵利率以来,汇丰银行、摩根大通银行、花旗银行、德意志银行等全球知名银行均正遭受调查。因利率操纵丑闻下台的巴克莱前总裁博达文曾表示:“这不是巴克莱的问题,而是一个行业问题。”

德国最大银行德意志银行6日也宣布,通过自查发现,五名交易员涉嫌操纵欧洲银行间同业拆借利率(EURIBOR),已全部受到停职处分。去年,德意志银行已将两名涉嫌操纵LIBOR的交易员停职。

在亚洲,日本成为利率操纵丑闻的最新焦点。美国商品期货交易委员会6日发布声明说,苏格兰皇家银行及其日本子公司在2006年至2010年期间数百次试图操纵和虚假汇报日元和瑞士法郎的LIBOR报价,以在衍生品和货币市场交易方面牟利。

消费者受损

一名曾在多家日本大银行工作过的明星交易员高田秀人(音译)当天自曝家丑,在其即将出版的新书中,他指控日本银行业为了获取更高利润,联合操纵了东京银行间同业拆借利率(TIBOR)。

目前,在日本市场上存在两种银行间的基准利率,一种是日本银行业采用的TIBOR,另一种是外资银行采用的日元LIBOR利率。按理说这两种利率应该大致相当,但自从2007年次贷危机爆发以来,前者一直比后者高出13至15个基点。

高田说,这种利差是日本银行业联合操纵的结果,他们在借钱时采用较低的日元LIBOR作为基准,在贷款时采用较高的TIBOR作为基准,因此多赚取差价。

无论是 LIBOR、EURIBOR还是TIBOR,都是一种基准利率,从学生贷款到家庭住房贷款到企业贷款都和这一基准利率息息相关。操纵基准利率无疑将损害普通消费者利益,令银行赚取非法利润,还能令银行在危机期虚饰其资产状况,以避免破产或遭政府接管。

全球三大洲齐出现利率操纵丑闻说明银行业在金融危机之后并未“知耻而后勇”,加强银行业监管已成为各国监管者的当务之急。

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